Верификация личности

Что такое верификация личности

Верификация личности или Know Your Customer (Знай своего клиента) — это ряд практик, направленных на защиту крипто-сервисов от коррупции, отмывания денег, финансирования терроризма и обхода международных санкций и клиентов от недобросовестных пользователей. С помощью верификации клиента можно:

  • сверить достоверность предоставленных данных, что поможет сервису обеспечить безопасность и надежность платформы для клиентов;
  • удостовериться в законности транзакций и переводов;
  • оценить риски, связанные с возможным отмыванием средств через платформу.

Процедура верификации может включать в себя не только верификацию личности, но и подтверждение адреса проживания, а также источника происхождения средств. Все эти действия уменьшают риски и повышают надежность проекта.

Получил запрос на биометрическую проверку Liveness. Для чего нужно её проходить

Проверка Liveness (Биометрическая проверка лица) — это важная мера безопасности для усиления защиты вашего аккаунта и средств от несанкционированного доступа и мошеннической деятельности.

Проверка лица может быть запрошена в следующих случаях:

  • Необычные для аккаунта действия: на вашем аккаунте были замечены нестандартные транзакции или несвойственное ему поведение.
  • Необходимость усиленной проверки: могут потребоваться дополнительные проверки в целях соблюдения внутренних процедур и стандартов безопасности.
  • Запрос на восстановление аккаунта: чтобы подтвердить факт владения аккаунтом и иметь возможность восстановить к нему доступ, требуется верификация.

Прохождение биометрической проверки гарантирует:

  • Усиленную безопасность аккаунту: ваши средства и личные данные получают дополнительную защиту от потенциальных угроз.
  • Беспрепятственный доступ: комфортный сервис и бесперебойный доступ к функциональностям Крипто Кошелька.

В случае если биометрическая проверка не была пройдена, на ваш аккаунт могут быть наложены временные ограничения, чтобы обеспечить ему защиту до полного и успешного прохождения верификации.

Безопасность и защита личных данных и средств клиентов — наш высший приоритет. Проверка лица — одна из мер, используемых Крипто Кошельком для обеспечения безопасности и надёжного сервиса для всех пользователей.

Правильная информация при подтверждении личности — почему это важно

Данные KYC (Know Your Customer — Знай своего клиента), запрашиваемые для подтверждения личности, нужны для защиты сервиса от коррупции, отмывания денег, финансирования терроризма и обхода международных санкций и для защиты клиентов Крипто Кошелька от недобросовестных пользователей.

Вот несколько причин, почему это важно:

  • Соблюдение правовых норм

Крипто Кошелёк собирает данные о пользователях, чтобы предотвратить мошенничество, отмывание денег и другие нарушения. Если вы укажете точную информацию, ваш аккаунт будет соответствовать требованиям, и вы сможете пользоваться сервисом без ограничений.

  • Комфортный сервис

Если вы укажете точные данные, мы быстро верифицируем ваш аккаунт без задержек. Неверная информация потребует дополнительной проверки, включая расширенную проверку, которая займёт больше времени.

  • Функциональный аккаунт

Если вы укажете неверные или неполные данные, ваш аккаунт может работать с частичными ограничениями или быть ограничен без возможности восстановления. Чтобы сохранить полный доступ, важно, чтобы информация для проверки совпадала с вашими официальными документами.

Что будет, если я укажу неверную информацию

Если предоставленная информация не соотносится с информацией в ваших официальных документах, это может привести к:

  • Задержкам в процессе верификации

Мы можем запросить дополнительные документы, что замедлит процесс взаимодействия с аккаунтом или приостановит обработку транзакции до тех пор, пока не будет предоставлена нужная информация.

  • Ограничению функционала

Например, невозможности вывода криптоактивов или ограничение доступа к проведению транзакций.

  • Возможному ограничению аккаунта без восстановления

В случаях умышленного указания неверной информации, Крипто Кошелёк может ограничить аккаунт без возможности восстановления в соответствии с положениями Пользовательского соглашения.

Как указать верную информацию при подтверждении личности

  1. Используйте официальное имя

Введите своё имя точь-в-точь как оно указано в удостоверении личности. Не используйте псевдонимы, сокращения и альтернативные варианты написания вашего имени.

  1. Укажите верную дату рождения

Перепроверьте дату своего рождения и убедитесь, что она совпадает с той, что указана в официальных документах.

  1. Перепроверьте свои данные

Перед отправкой, внимательно проверьте имя и дату рождения, чтобы убедиться в правильности написания. Даже простая опечатка может стать причиной задержек в процессе.

  1. Учтите важность процесса

Будьте уверены, ваша информация будет храниться надёжным способом и использоваться исключительно в целях идентификации, чтобы обеспечить безопасность аккаунта и соответствие требованиям.

Обязательно ли проходить верификацию

Да, обязательно. Проверка личности — это стандартная процедура всех кастодиальных крипто-сервисов. Так как Крипто Кошелёк — это кастодиальный сервис, работающий в соответствии с регуляторными требованиями, мы должны проводить идентификацию и верификацию личности пользователей в рамках проведения мер должной осмотрительности в отношении клиента.

Зачем мне проходить верификацию

Верификация даёт больше возможностей для обеспечения безопасности сервиса, но и имеет ряд преимуществ для пользователей. Например, с верификацией у вас есть возможность восстановить аккаунт в Крипто Кошельке, если по какой-то причине ранее потеряли доступ к своему Telegram. Прочитать подробнее можно здесь.

Как пройти верификацию

Вы можете пройти верификацию в любое время, чтобы начать пользоваться всеми возможностями Крипто Кошелька. Для этого откройте настройки Крипто Кошелька через три точки в правом верхнем углу и нажмите «Уровень верификации». 

Для прохождения верификации необходимо:

  • предоставить основную информацию о вас: ФИО, дату рождения,  страну проживания и номер телефона;
  • загрузить документ, удостоверяющий личность;
  • загрузить документ, подтверждающий адрес проживания;
  • пройти биометрическую проверку лица.

В качестве документа, удостоверяющего личность, можно использовать ID карту, паспорт, водительское удостоверение или вид на жительство.

Если запрос на проверку личности пришёл при пополнении, выводе или обмене средств, то достаточно перейти по кнопке в соответствующем уведомлении от Крипто Кошелька. Вы сразу попадёте на экран верификации, где сможете приложить необходимые документы.

Какие лимиты действуют для совершения транзакций

  • Ежедневный лимит на входящие транзакции: до 1 000 в EUR эквиваленте.
  • Ежемесячный лимит на входящие транзакции: до 10 000 в EUR эквиваленте.

Установленные лимиты плавающие и могут меняться в зависимости от риска пользователя, текущего обменного курса или внутренних правил. Вы можете уточнить актуальные лимиты в разделе «Уровень верификации».

В соответствии с Законом Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», Правилами внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для лиц, осуществляющих деятельность в области оборота крипто-активов, зарегистрированными Министерством юстиции Республики Узбекистан 9 июня 2021 г., рег. №3309, и также другими нормативным актами Республики Узбекистан о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, Крипто Кошелек может запросить источник происхождения дохода или средств или другие дополнительные документы в рамках расширенной проверки. В таком случае мы отправим уведомление в диалоге с Крипто Кошельком с инструкцией по дальнейшим действиям. 

Какие документы принимаются для подтверждения места жительства

Для подтверждения места жительства принимаются документы не старше 1 года, на которых видно ваше полное имя и текущий адрес проживания. Вы можете загрузить:

  • Справку о месте жительства с портала my.gov.uz или Центра государственных услуг;

  • Счета за оплату коммунальных услуг или Интернета, где вы указаны как владелец или плательщик;
  • Официальное письмо от государственного органа или налоговое уведомление;
  • Документ о регистрации по месту жительства, полученный в паспортном отделе; 
  • Выписку по банковской или кредитной карте;
  • Подписанный договор аренды жилья;
  • Вид на жительство, действительный в течение 1 года и более;
  • ID карту, паспорт или водительское удостоверение (если они не были использованы для подтверждения личности).

Важно: не разрешается использовать один и тот же документ для подтверждения личности и места проживания. Например, если вы прошли верификацию личности с паспортом определённой страны, то вы уже не можете использовать этот же паспорт для верификации адреса проживания. Используйте любой другой документ для подтверждения адреса из принимаемых.

Мы не принимаем следующие документы для подтверждения места жительства:

  • ID карту, паспорт, вид на жительство или водительское удостоверение,  если они уже использовались для подтверждения личности, даже если на документе указан адрес;
  • Квитанции о покупках — например, чеки из кафе или магазинов, квитанции оплаты картой или о переводе средств;
  • Фотографии или сканы банковских карт;
  • Скриншоты из банковских или государственных приложений, сайтов или личных кабинетов (например, из мобильного банка или портала государственных услуг);
  • Отредактированные или обрезанные документы, где скрыто, не видно или размыто ваше полное имя, адрес или дата выдачи;
  • Документы старше 1 года, включая справки о проживании или уведомления о временной регистрации, выданные более 1 года назад;
  • Случайные изображения или фотографии, которые не являются официальными документами.

Более подробно о том, какие документы принимаются для подтверждения места жительства, можно прочитать в этой статье. 

Как долго длится проверка документов

Обычно проверка документов занимает до 12 часов. После окончания проверки мы сообщим о результатах в чате с Крипто Кошельком (@wallet).

При необходимости Крипто Кошелёк может запросить у вас дополнительные документы по результатам верификации. В таком случае мы отправим уведомление в диалоге с Крипто Кошельком с инструкцией по дальнейшим действиям.

Почему нужно обновить документы

Крипто Кошелёк — это кастодиальный сервис, и обязан соответствовать стандартам по противодействию отмывания денег и финансирования терроризма (ПОД/ФТ). В связи с этим мы должны поддерживать актуальность информации о наших пользователях. Если предоставленные документы перестают соответствовать установленным требованиям или нуждаются в обновлении, мы можем попросить их актуализировать, отправив вам форму для их загрузки в чате с Крипто Кошельком.

Например, такое обновление может понадобиться по следующим причинам:

  • У документа истёк срок действия;
  • Предоставленный документ низкого качества;
  • Данные в документе не совпадают с ранее указанными;
  • На фотографии видны не все страницы документа.

Узнать больше о требованиях к документам можно тут.

Мой документ не принимается для верификации, что я делаю не так

Возможно, прикреплённый документ не соответствует требованиям нашего вендора, который осуществляет проверку личности. Прочитайте статью, а также попробуйте воспользоваться следующими рекомендациями:

  1. Убедитесь, что загружаете подходящий документ:
    1. Для подтверждения личности: ID карта, паспорт, водительское удостоверение или вид на жительство.
    2. Для подтверждения места жительства: справка о месте жительства с портала my.gov.uz, счета за оплату коммунальных услуг, средств связи или Интернета и другие принимаемые документы.
  2. Фото должно быть хорошего качества и сделано при хорошем освещении, без бликов;
  3. На фото должны быть видны все углы документа, в кадре нет посторонних предметов;
  4. Ваше полное имя, адрес (для подтверждения места жительства) и дата выдачи документа должны быть чётко видны на фото;
  5. Документ должен быть действителен на момент загрузки. Для подтверждения места жительства документ должен быть выдан не более 1 года назад;
  6. Используйте разные документы для подтверждения личности и подтверждения места жительства. Если вы уже использовали ID карту, паспорт, водительское удостоверение или вид на жительство для подтверждения личности, загрузите другой документ для подтверждения места жительства;
  7. Если у документа несколько страниц, то на фотографии должно быть видно целый разворот;
  8. Загружайте только оригинальные фото документов. Скриншоты, сканы и отредактированные фото не принимаются.

Более подробно о том, какие документы принимаются для верификации личности, можно прочитать здесь. 

Если и после соблюдения всех рекомендаций из статьи возникают трудности — напишите в службу поддержки. Мы поможем вам. 

Какие документы нужны при повторной отправке

Вы можете просмотреть запрошенные документы, перейдя по ссылке в форме, доступной в чате с Крипто Кошельком.

Обычно требуется предоставить:

  • Документ, удостоверяющий личность. В качестве документа, подтверждающего личность, подойдут:
    • ID-карта;
    • Паспорт;
    • Водительское удостоверение;
    • Вид на жительство.
  • Документ, подтверждающий адрес проживания. Список документов, которые можно использовать для подтверждения места жительства, доступен тут.

Убедитесь, что документы действительны и соответствуют требованиям формы.

Обратите внимание: документы должны соответствовать как требованиям формы, так и критериям, описанным здесь.

Если документ соответствует необходимым требованиям, но не был принят при его повторной отправке, обратитесь в нашу поддержку. Наша команда проверит ситуацию в деталях и сообщит о дальнейших действиях.

Что будет, если я не предоставлю обновлённый документ

Если вы не загрузите обновлённый документ, на ваш аккаунт могут быть наложены временные ограничения — до тех пор, пока вы не предоставите соответствующий требованиям документ.

Важно: при обновлении документа, у которого истёк срок действия,  у вас есть 14 дней, чтобы загрузить действительный документ. По истечении этого срока или при загрузке документа, который не соответствует требованиям,  доступ к Крипто Кошельку может быть временно ограничен.

Требования к фотографиям документов при верификации

Чтобы ваши документы были успешно приняты при прохождении верификации, убедитесь, что загруженная фотография документа соответствует перечисленным ниже условиям.

Общие требования к фотографиям документов:

  • Это фотография или скан оригинального документа (не скриншот и не фото из соцсетей);

Важно: сканы документов не принимаются в процессе подтверждения личности.

  • Документ на фотографии действителен;
  • Файл не редактировался в графических редакторах и не был конвертирован вами в PDF из других форматов;
  • Документ читаем, все углы видны и на фотографии нет посторонних объектов;
  • Форматы: JPG, JPEG, PNG, PDF;
  • Размер файла — не менее 100 КБ или 300 DPI;
  • Цветное изображение документа;
  • В большинстве случаев нужен именно физический документ, а не цифровой.

Требования к фото документа, удостоверяющего личность:

    • Фотографии обеих сторон документа (если документ двусторонний);
    • Документ действителен минимум 1 месяц с даты загрузки;
    • Документ на фото не имеет повреждений;
    • Видны ФИО, дата рождения, MRZ (машиносчитываемая зона) и другие важные данные;
    • Все документы должны принадлежать исключительно вам.

Требования к фото документа, подтверждающего адрес:

    • Документ выдан не более 1 года назад и на фотографии видна дата выдачи;
    • Документ на фото не имеет повреждений;
    • Видны ФИО, адрес проживания, подпись и другая важная информация;
    • Документ выдан официальной организацией.

О том, как избежать частых ошибок при загрузке документов, вы можете узнать тут. 

Частые проблемы при загрузке фото документов для верификации и как их избежать

Проблема

Решение
Водяные знаки Не используйте приложения-камеры, которые накладывают водяные знаки на фото.
Размытые фотографии

Положите документ на ровную поверхность и держите телефон параллельно этой поверхности при фотографировании;

Если используете веб-камеру ноутбука или компьютера — прижмите локоть к столу, держа документ в руке;

Не располагайте камеру слишком близко к документу;

Нажмите на экран телефона при фотографировании документа, чтобы навести фокус на документ.
Блики на фотографии Не фотографируйте документ под прямым светом, особенно если документ имеет глянцевую поверхность.
Недостающая информация Фотографируйте документ на ровной поверхности, убедившись, что серийный номер, голограмма, фото, MRZ (машиносчитываемая зона) и другие элементы чётко видны (для этого может потребоваться слегка наклонить документ).
Посторонние объекты или люди на фотографии Убедитесь, что в кадре нет других людей и вы не закрываете информацию на документе пальцами.
Редактированное фото Не редактируйте фотографии в графических редакторах и не конвертируйте в PDF из других форматов.
Низкое качество фотографии Используйте камеру с высоким разрешением и не сжимайте файл.

Если после соблюдения всех рекомендаций из статьи возникают трудности — напишите в службу поддержки. Мы поможем вам.

Можно ли пройти верификацию повторно или на другое имя

Нет, проверку личности можно пройти только один раз и только по своим документам.

Можно ли создать новый аккаунт в Крипто Кошельке, если верификация на текущем прошла неуспешно

Нет, так как, согласно Пользовательскому соглашению, можно иметь только один верифицированный аккаунт в Крипто Кошельке. Создание нового аккаунта в Крипто Кошельке не поможет при неуспешной верификации на текущем, поскольку данные о ней сохраняются. Проверку личности можно успешно пройти один раз и только с использованием собственных документов.

Хочу удалить Крипто Кошелёк, так как верификация не была успешной. Хочу пройти её ещё раз

Удаление аккаунта в Крипто Кошельке не поможет вам сбросить верификацию, так как мы храним пользовательские данные в течение 5 лет после прекращения использования Крипто Кошелька в соответствии с Пользовательским Соглашением и Политикой Конфиденциальности.

С причинами, по которым доступ может быть ограничен, можно ознакомиться в этой статье.

Ваша конфиденциальность — наш приоритет

Мы понимаем, что делиться личной информацией может быть волнительно. Не переживайте: сбор данных осуществляется только с вашего согласия, информация хранится на защищённых носителях в течение 5 лет в соответствии с Приказом директора Национального агентства перспективных проектов Республики Узбекистан от 15.08.2022 г., рег. номер 3380, и Крипто Кошелёк не передаёт эти данные третьим лицам согласно Пользовательскому соглашению и Закону Республики Узбекистан, от 02.07.2019 г. № ЗРУ-547.

Указывая точные данные, вы помогаете нам обеспечить вам удобный и безопасный доступ к Крипто Кошельку. 

Вы получили ответ на свой вопрос? Спасибо за отзыв При отправке отзыва произошла ошибка. Повторите попытку позже.